Calculateur d'inflation - pouvoir d'achat avec CPI (US et UK)

Séries d'inflation prises en charge et couverture des données

Le calculateur prend en charge deux indices CPI publiés par des organismes statistiques officiels :

• CPI US (BLS) : indice des prix à la consommation tous postes pour les consommateurs urbains, publié par le U.S. Bureau of Labor Statistics. Les données annuelles couvrent depuis environ 1913 jusqu'à la dernière année disponible.
• CPI UK (ONS) : Consumer Prices Index tous postes, publié par le UK Office for National Statistics. Les données annuelles couvrent depuis le milieu du XX^e siècle.

Les données sont chargées sous forme de niveaux d'indice CPI annuels par année civile. L'année la plus ancienne disponible dépend de la série choisie.

Qu'est-ce que l'inflation ?

L'inflation est une hausse générale des prix dans le temps et une baisse correspondante du pouvoir d'achat de la monnaie. Lorsque l'inflation est de 3 % par an, un article qui coûte 100 $ aujourd'hui coûte environ 103 $ l'année suivante. Sur des décennies, l'effet est considérable : le CPI américain a augmenté environ 30 fois depuis 1913, soit un taux annuel moyen d'environ 3,2 %.

L'inverse est la déflation, une baisse générale des prix, où un montant fixe permet d'acheter davantage avec le temps. Une inflation très rapide sur de courtes périodes est appelée hyperinflation. Aux États-Unis, l'inflation annuelle a culminé à environ 14,8 % début 1980 et a récemment atteint 8,3 % en 2022, le niveau le plus élevé depuis 1981.

Comment le calcul fonctionne

Les deux dates sont associées à des années civiles. Le calculateur récupère le niveau d'indice CPI pour chaque année. Si l'année de départ a l'indice CPI_start et l'année de comparaison l'indice CPI_end, alors un montant A en prix de l'année de départ correspond à :

A × CPI_end / CPI_start

Pour le tableau annuel, le calculateur avance année par année et applique la variation annuelle du CPI au montant courant. L'inflation augmente la valeur nominale ; la déflation la diminue.

Exemple chiffré

Que vaudrait 1 000 $ en 1980 aux prix de 2020 ? L'indice CPI américain (base 1982-84=100) était d'environ 82,4 en 1980 et de 258,8 en 2020.

1 000 $ × 258,8 / 82,4 ≈ 3 140 $

Cela signifie qu'un panier de biens et services coûtant 1 000 $ en 1980 coûterait environ 3 140 $ en 2020. Les prix ont plus que triplé sur ces 40 ans, ce qui correspond à un taux annuel moyen d'environ 2,9 %.

Taux annuel moyen d'inflation

Le calculateur indique la moyenne géométrique qui relie la valeur de départ à la valeur finale sur la période. Si la valeur de départ est V_start, la valeur finale V_end et la période n années, le taux r vérifie :

V_end = V_start × (1 + r)^n

Pour l'exemple 1980-2020 : (3,140)^(1/40) - 1 ≈ 2,9 % par an. Cette moyenne géométrique lisse les variations annuelles en un seul taux comparable.

Calculs vers l'avant et vers l'arrière

• Vers l'avant : "Que vaudrait 100 $ en 1950 aux prix de 2010 ?" Le ratio CPI augmente le montant.
• Vers l'arrière : "À quoi correspondait 100 $ en 2010 aux prix de 1950 ?" Le ratio CPI diminue le montant.

Les deux sens utilisent le même ratio CPI, ce qui garantit une méthode cohérente que l'inflation soit faible, élevée ou négative. Inverser les deux dates donne le résultat inverse.

Lire les résultats

• Le résumé indique le montant initial, la valeur finale, la variation totale et en pourcentage, et le taux annuel moyen sur la période.
• Le graphique trace la valeur ajustée à l'inflation dans le temps et le taux d'inflation annuel, avec 0 % comme référence.
• Le tableau annuel liste le taux d'inflation de chaque année, la variation monétaire sur votre montant et la valeur cumulée mise à jour.

Hypothèses et limites importantes

• Panier moyen : le CPI reflète les dépenses moyennes des ménages. Si vous dépensez beaucoup en logement ou santé, votre inflation personnelle peut être supérieure à l'indice global.
• Changements de méthode : les pondérations et méthodes du CPI sont révisées régulièrement. Les comparaisons sur de longues périodes, comme 1930 à 2020, sont approximatives car la composition du panier a beaucoup évolué.
• Données annuelles uniquement : le calculateur utilise des niveaux d'indice annuels, pas des données mensuelles. Les dates intra-annuelles sont associées au même indice annuel.
• Pas de salaires ni de rendements : l'outil ajuste uniquement un montant nominal fixe via le CPI. Il ne modélise pas la croissance salariale, les intérêts d'épargne, les rendements boursiers ni aucune autre source de revenu.
• Pas d'extrapolation : les résultats s'arrêtent à la dernière année CPI disponible. L'inflation future n'est pas projetée.

Calculateurs complémentaires

• Hausse de salaire vs inflation : utilisez le Calculateur d'augmentation de salaire pour mesurer les hausses nominales et évaluer la progression réelle du revenu après inflation.
• Pouvoir d'achat retraite : utilisez le Calculateur retraite pour voir comment l'inflation change un solde retraite futur et un objectif de revenu.
• Épargne vs inflation : utilisez le Calculateur d'épargne pour vérifier si votre trajectoire d'épargne suit l'évolution des prix dans le temps.

En savoir plus

• Transparence des données CPI : lisez le Guide des données pour comprendre les sources et la méthodologie derrière les données d'inflation utilisées ici.
• Salaire et pouvoir d'achat : consultez le Guide salaire pour comprendre comment l'inflation affecte le salaire réel, comparer les rémunérations en termes réels et ce que signifie vraiment une hausse salariale après la hausse des prix.