Magnificent 7 Aandelen Calculator - Belegging Backtest

Wat is een Magnificent 7 aandelen backtest

Een backtest herhaalt jouw stortingsschema op basis van werkelijke historische prijzen om te laten zien wat er zou zijn gebeurd, niet wat er zal gebeuren. Deze calculator gebruikt maandelijkse slotkoersen van Yahoo Finance om rendementen periode per periode samen te stellen. Het resultaat is een jaar-voor-jaar overzicht van hoe jouw belegde bedragen wisselwerkten met echte marktbewegingen voor het door jou gekozen aandeel.

Hoe het model jouw resultaten opbouwt

Elke maand past de calculator de werkelijke prijsverandering van het aandeel toe op jouw lopend saldo en voegt daarna jouw storting voor die maand toe. Stortingen van alle frequenties worden omgezet naar een equivalent maandbedrag voordat ze worden toegevoegd.

• Rendementen: afgeleid van opeenvolgende maandelijkse slotkoersen. Een maand waarbij het aandeel 10% steeg, voegt 10% toe aan jouw saldo voordat de storting binnenkomt.
• Samengestelde rente: elke maand toegepast op het volledige lopende saldo inclusief eerdere groei.
• Stortingen: zeven frequenties worden ondersteund: dagelijks, wekelijks, tweewekelijks, halftewekelijks, maandelijks, kwartaals en jaarlijks. Alle frequenties worden omgezet naar een equivalent maandelijks bedrag.
• Rendementen: wanneer dividenden herinvesteren uitgeschakeld is (standaard), weerspiegelen de resultaten uitsluitend koersrendementen. Wanneer het ingeschakeld is, worden dividenden van Apple of Microsoft opgeteld bij het maandtarief en samengesteld — de dividendenkolom in het jaarlijkse overzicht toont het cumulatieve herbelegd bedrag.
• Verlenging: als jouw eindjaar voorbij het laatste beschikbare datapunt gaat, wordt jouw verondersteld jaarrendement omgezet naar een maandelijks tarief en wordt het vanaf dat punt toegepast.

Ondersteunde aandelen en datadekking

De calculator dekt alle zeven aandelen in de Magnificent 7: Apple (AAPL) met data vanaf 1984, Microsoft (MSFT) vanaf 1986, Amazon (AMZN) vanaf 1997, NVIDIA (NVDA) vanaf 1999, Alphabet (GOOGL) vanaf 2004, Tesla (TSLA) vanaf 2010, en Meta (META) vanaf 2012. Voor vergelijkingen over alle zeven aandelen is 2013 of later een goed gemeenschappelijk startjaar.

Rekenvoorbeeld

Stel je voor dat je met 1.000 euro bent begonnen en 100 euro per maand in Apple-aandelen hebt belegd van januari 2015 tot december 2024. Over die 10 jaar heb je 120 maandelijkse aankopen gedaan bovenop jouw startbedrag. De calculator past elk maand het werkelijke AAPL-koersrendement toe op het lopende saldo, voegt jouw 100 euro toe en houdt het resultaat jaar voor jaar bij.

Aandelenvolatiliteit en wat dat betekent voor jouw resultaten

Zelfs large-cap technologieaandelen kennen aanzienlijke jaarlijkse schommelingen. NVIDIA verloor in 2022 ongeveer 66% van zijn waarde maar steeg in 2023 met circa 239%. Meta daalde in 2022 met zo'n 64% voordat het in 2023 sterk herstelde. Tesla zakte in 2022 met circa 65%. Deze schommelingen zijn zichtbaar in het jaarlijkse overzicht als grote positieve of negatieve groeierijen.

Dividenden herinvesteren

Schakel "Dividenden herinvesteren" in via Meer opties om echte dividendbetalingen per aandeel op te nemen in jouw maandelijkse samengestelde rente. Apple betaalt circa $0,25 per aandeel per kwartaal (ruwweg 0,5% per jaar); Microsoft circa $0,75 per aandeel per kwartaal (ruwweg 0,8% per jaar). Alphabet, Amazon, Tesla, NVIDIA en Meta betalen geen regulier cashdividend; het inschakelen van de toggle voor deze aandelen heeft geen effect.

Transactiekosten

Gebruik het veld "Transactiekosten" via Meer opties om een vast makelaarskosten per stortingsevenement te modelleren. De kosten worden afgetrokken van de effectieve storting voordat ze worden toegevoegd aan het saldo. Een €5 kost op een €100 maandelijkse storting betekent dat slechts €95 per maand wordt belegd. Bij maandelijkse frequentie over 20 jaar is dat €1.200 aan misgelopen hoofdsom, exclusief het opportuniteitskosten effect.

Jaarlijkse stortingsverhoging

Het veld "Jaarlijkse stortingsverhoging" via Meer opties laat je groeiende stortingen modelleren. Twee modi zijn beschikbaar:

• Percentage: stortingen groeien jaarlijks samengesteld. Bij 3% per jaar wordt €100/maand in jaar 2 €103/maand, in jaar 3 €106,09, enzovoort.
• Vast bedrag: stortingen stijgen met een vast jaarbedrag gedeeld door 12. Een verhoging van €600/jaar voegt €50/maand toe per jaar lineair.

Projectie verlengen voorbij historische data

Stel "Verondersteld rendement na laatste datajaar" in op een percentage als je de projectie voorbij de beschikbare geschiedenis wilt voortzetten. Een aanname van 7% per jaar wordt omgezet naar circa 0,57% per maand. Als je het op 0% instelt, stoppen de marktrendementen na de dataperiode en worden alleen stortingen voortgezet.

Hoe je de resultaten leest

• Het jaarlijkse overzicht toont stortingen en marktgedreven groei per kalenderjaar, plus het jaareinde saldo.
• De gestapelde grafiek splitst de totale waarde op in startbedrag, cumulatieve stortingen en cumulatieve groei per jaareinde.
• Het samenvattingspaneel toont jouw eindwaarde, totaal gestort bedrag en totale groei.

Gebruikstips

• Vergelijk aandelen over hetzelfde venster: houd start- en eindjaar vast, wissel dan van aandeel om te zien hoe verschillende Mag 7-bedrijven zich gedroegen bij hetzelfde stortingsschema.
• Gebruik langere horizons: vensters van 5 jaar of meer laten samengestelde rente en kostenmiddeling samen werken.
• Test toekomstscenario's: verleng het eindjaar voorbij beschikbare data en probeer verschillende veronderstelde rendementen.
• Dividenden herinvesteren: schakel de dividendtoggle in voor Apple of Microsoft om het historische totaalrendement inclusief dividenden te zien.

Belangrijke beperkingen

• Prijzen komen van Yahoo Finance maandelijkse slotkoersen en weerspiegelen koerssplits-gecorrigeerde prijzen. Standaard tonen de resultaten uitsluitend koersrendementen. Schakel dividenden herinvesteren in via Meer opties om dividenddata voor Apple en Microsoft op te nemen.
• Transactiekosten, belastingen en spreads zijn niet gemodelleerd.
• Valuta-weergave is alleen voor visuele context. Historische wisselkoersen worden niet gereconstrueerd.
• Prestaties uit het verleden garanderen geen toekomstige rendementen. Individuele aandelenbeleggingen brengen aanzienlijk concentratierisico met zich mee.

Ondersteunende calculators

• Koopkracht: gebruik de Inflatiecalculator om historische portfoliowaarden om te zetten naar de koopkracht van vandaag.
• Edelmetalen vergelijking: gebruik de Edelmetalen Beleggingscalculator om hetzelfde stortingsschema op goud of zilver te testen.
• Crypto vergelijking: gebruik de Crypto Beleggingscalculator om hetzelfde DCA-schema op Bitcoin of Ethereum toe te passen.

Meer lezen

• Datatransparantie: lees de Dataguide voor Calculators om te begrijpen waar aandelenkoersdata vandaan komt en hoe maandelijkse prijsgeschiedenis wordt bijgewerkt.