Calculateur de ROI — Rendement total et annualisé sur investissement
Calculateur de ROI
Résumé des résultats
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À propos de ce calculateur ROI
Le retour sur investissement (ROI) mesure le gain ou la perte généré par un investissement par rapport au montant investi. C’est l’un des indicateurs financiers les plus utilisés, car il est simple, intuitif et efficace pour comparer la rentabilité de différentes opportunités.
ROI annualisé (CAGR)
ROI total = (Montant récupéré − Montant investi) ÷ Montant investi. Le ROI annualisé (également appelé CAGR) = (Récupéré ÷ Investi)^(1/années) − 1. Le nombre d’années provient des dates sélectionnées ou de la durée personnalisée.
Quand utiliser le ROI
Comprendre le ROI
Le ROI est un indicateur universel de rentabilité utilisé en investissement, en entreprise et en analyse de projets. Il répond à une question simple : « Combien ai-je gagné ou perdu par rapport à ce que j’ai investi ? » Le résultat est exprimé en pourcentage. Un ROI positif indique un gain, un ROI négatif indique une perte.
Comme le ROI de base ne tient pas compte du temps, il est surtout utile pour des comparaisons rapides ou des investissements de durée similaire. Lorsque la durée diffère, le ROI annualisé est plus pertinent.
ROI annualisé (CAGR)
Le ROI annualisé transforme le rendement total en un taux de croissance annuel moyen. Cela permet de comparer directement des investissements de durées différentes.
Exemple : si vous investissez 10 000 € et récupérez 15 000 € après 3 ans, le ROI total est de 50 %. Le ROI annualisé est (1,5)^(1/3) − 1 ≈ 14,5 % par an.
Quand et comment utiliser le ROI
- Évaluation rapide : comparer des investissements ou projets en un coup d’œil.
- Benchmark : mesurer la performance par rapport à un indice, un fonds ou un compte d’épargne.
- Analyse de projet : appliquer le ROI au marketing, à l’immobilier ou à tout investissement mesurable.
Limites et points d’attention
- Aucun ajustement du risque : le ROI ne reflète pas la volatilité ou l’incertitude.
- Facteur temps : utilisez le ROI annualisé pour comparer des durées différentes.
- Définitions variables : frais, impôts et flux intermédiaires peuvent être inclus ou non selon les cas.
Aller plus loin
- Projection classique : utilisez le Calculateur d’investissement (Classique).
- Objectifs : estimez le temps nécessaire avec le Calculateur d’investissement (Objectif).
- Contexte historique : comparez avec des données réelles via le backtest S&P 500.