Magnificent 7 Aktienrechner - Investment-Backtest

Was ist ein Magnificent 7 Aktien-Backtest

Ein Backtest spielt Ihren Einzahlungsplan anhand tatsächlicher historischer Preise nach, um zu zeigen, was passiert wäre, nicht was passieren wird. Dieser Rechner verwendet monatliche Schlusskurse von Yahoo Finance, um Renditen Periode für Periode zu verzinsen. Das Ergebnis ist eine jährliche Aufzeichnung, wie Ihre investierten Beträge mit realen Marktbewegungen für die von Ihnen ausgewählte Aktie interagiert hätten.

Wie das Modell Ihre Ergebnisse aufbaut

Jeden Monat wendet der Rechner die tatsächliche Preisänderung der Aktie auf Ihren laufenden Kontostand an und fügt dann Ihre Einzahlung für diesen Monat hinzu. Einzahlungen aller Frequenzen werden in einen äquivalenten monatlichen Betrag umgerechnet, bevor sie addiert werden.

• Renditen: abgeleitet aus aufeinanderfolgenden monatlichen Schlusskursen. Ein Monat, in dem die Aktie um 10% gestiegen ist, fügt Ihrem Kontostand 10% hinzu, bevor die Einzahlung eingeht.
• Zinseszins: jeden Monat auf den vollständigen laufenden Kontostand angewendet, einschließlich vergangenen Wachstums.
• Einzahlungen: sieben Frequenzen werden unterstützt: täglich, wöchentlich, zweiwöchentlich, halbmonatlich, monatlich, vierteljährlich und jährlich.
• Renditen: wenn Dividenden reinvestieren deaktiviert ist (Standard), spiegeln die Ergebnisse ausschließlich Kursrenditen wider. Wenn es aktiviert ist, werden Dividenden von Apple oder Microsoft zum monatlichen Zinssatz addiert und verzinst — die Dividendenspalte in der jährlichen Aufstellung zeigt den kumulierten reinvestierten Betrag.
• Verlängerung: wenn Ihr Endjahr über den letzten verfügbaren Datenpunkt hinausgeht, wird Ihre angenommene Jahresrendite in einen Monatszinssatz umgerechnet und ab diesem Punkt angewendet.

Unterstützte Aktien und Datenverfügbarkeit

Der Rechner deckt alle sieben Aktien der Magnificent 7 ab: Apple (AAPL) mit Daten ab 1984, Microsoft (MSFT) ab 1986, Amazon (AMZN) ab 1997, NVIDIA (NVDA) ab 1999, Alphabet (GOOGL) ab 2004, Tesla (TSLA) ab 2010 und Meta (META) ab 2012. Für Vergleiche über alle sieben Aktien ist 2013 oder später ein geeignetes gemeinsames Startjahr.

Rechenbeispiel

Angenommen, Sie haben mit €1.000 begonnen und €100 pro Monat in Apple-Aktien investiert von Januar 2015 bis Dezember 2024. Über diese 10 Jahre hätten Sie 120 monatliche Käufe zusätzlich zu Ihrem Startbetrag getätigt. Der Rechner wendet jeden Monat die tatsächliche AAPL-Kursrendite auf den laufenden Kontostand an, fügt Ihre €100 hinzu und verfolgt das Ergebnis Jahr für Jahr.

Aktienvolatilität und ihre Bedeutung für Ihre Ergebnisse

Selbst Large-Cap-Technologieaktien erfahren erhebliche jährliche Schwankungen. NVIDIA verlor 2022 etwa 66% seines Wertes und stieg 2023 um rund 239%. Meta fiel 2022 um etwa 64%, bevor es sich 2023 stark erholte. Tesla sank 2022 um etwa 65%. Diese Schwankungen erscheinen in der jährlichen Aufstellung als große positive oder negative Wachstumszeilen.

Dividenden reinvestieren

Aktivieren Sie "Dividenden reinvestieren" unter Weitere Optionen, um echte Dividendenzahlungen pro Aktie in Ihre monatliche Verzinsung einzubeziehen. Apple zahlt etwa €0,25 pro Aktie pro Quartal (rund 0,5% pro Jahr); Microsoft etwa €0,75 pro Aktie pro Quartal (rund 0,8% pro Jahr). Alphabet, Amazon, Tesla, NVIDIA und Meta zahlen keine regelmäßige Bardividende; die Aktivierung der Option für diese Aktien hat keinen Effekt.

Transaktionskosten

Verwenden Sie das Feld "Transaktionskosten" unter Weitere Optionen, um eine feste Maklergebühr pro Einzahlungsereignis zu modellieren. Die Gebühr wird vom effektiven Einzahlungsbetrag abgezogen, bevor er dem Kontostand hinzugefügt wird. Eine Gebühr von €5 auf eine monatliche Einzahlung von €100 bedeutet, dass nur €95 pro Monat investiert werden. Bei monatlicher Frequenz über 20 Jahre sind das €1.200 an entgangenem Kapital, ohne Opportunitätskosten.

Jährliche Einzahlungserhöhung

Das Feld "Jährliche Einzahlungserhöhung" unter Weitere Optionen ermöglicht die Modellierung wachsender Einzahlungen. Zwei Modi stehen zur Verfügung:

• Prozentsatz: Einzahlungen wachsen jährlich zusammengesetzt. Bei 3% pro Jahr werden aus €100/Monat im 2. Jahr €103/Monat, im 3. Jahr €106,09 usw.
• Fester Betrag: Einzahlungen steigen um einen konstanten Jahresbetrag geteilt durch 12. Eine Erhöhung von €600/Jahr fügt linear €50/Monat pro Jahr hinzu.

Projektion über historische Daten hinaus verlängern

Stellen Sie "Angenommene Rendite nach dem letzten Datenjahr" auf einen Prozentsatz ein, wenn Sie die Projektion über den verfügbaren historischen Zeitraum hinaus fortsetzen möchten. Eine Annahme von 7% pro Jahr entspricht etwa 0,57% pro Monat. Bei 0% wird das Marktwachstum nach dem Ende der Daten eingefroren und nur Einzahlungen werden weiter addiert.

Ergebnisse lesen

• Die jährliche Aufstellungstabelle zeigt getätigte Einzahlungen und marktgetriebenes Wachstum für jedes Kalenderjahr sowie den Jahresendkontostand.
• Das gestapelte Diagramm unterteilt den Gesamtwert in Startbetrag, kumulative Einzahlungen und kumulatives Wachstum an jedem Jahresende.
• Das Zusammenfassungspanel zeigt Ihren endgültigen Portfoliowert, den gesamten eingezahlten Betrag und das Gesamtwachstum.

Nutzungstipps

• Aktien über dasselbe Fenster vergleichen: halten Sie Start- und Endjahr fest und wechseln Sie dann die Aktie, um zu sehen, wie verschiedene Mag 7-Unternehmen bei gleichem Einzahlungsplan abgeschnitten hätten.
• Längere Horizonte verwenden: Fenster von 5 Jahren oder mehr zeigen Zinseszins und Durchschnittskosteneffekt gemeinsam wirken.
• Zukunftsszenarien testen: verlängern Sie das Endjahr über verfügbare Daten hinaus und probieren Sie verschiedene angenommene Renditen aus.
• Dividenden reinvestieren: aktivieren Sie die Dividendenfunktion für Apple oder Microsoft, um die historische Gesamtrendite inklusive Dividenden zu sehen.

Wichtige Einschränkungen

• Preise stammen aus monatlichen Schlusskursdaten von Yahoo Finance und spiegeln splitbereinigte Kurse wider. Standardmäßig zeigen die Ergebnisse ausschließlich Kursrenditen. Aktivieren Sie Dividenden reinvestieren unter Weitere Optionen, um Dividendendaten für Apple und Microsoft einzubeziehen.
• Handelsgebühren, Kapitalertragssteuern und Spreads werden nicht modelliert.
• Die Währungsanzeige dient nur als visuelle Orientierung. Historische Wechselkurse werden nicht rekonstruiert.
• Vergangene Wertentwicklungen garantieren keine zukünftigen Renditen. Einzelaktieninvestitionen tragen erhebliches Konzentrationsrisiko im Vergleich zu diversifizierten Portfolios.

Ergänzende Rechner

• Reale Kaufkraft: verwenden Sie den Inflationsrechner, um historische Mag 7-Portfoliowerte in heutige Kaufkraft umzurechnen und zu verstehen, was Ihre nominellen Gewinne nach jahrzehntelangem Preisanstieg wert sind.
• Edelmetallvergleich: verwenden Sie den Edelmetall-Investitionsrechner, um denselben Einzahlungsplan auf Gold, Silber oder andere Metalle anzuwenden.
• Kryptovergleich: verwenden Sie den Krypto-Investitionsrechner, um denselben DCA-Plan auf Bitcoin oder Ethereum zu übertragen.

Mehr erfahren

• Datentransparenz: lesen Sie den Datenleitfaden für Rechner, um zu verstehen, woher Aktienkursdaten stammen und wie die monatliche Preishistorie aktualisiert wird.