Magnificent 7 Aktienrechner - Investment-Backtest

Was ist ein Magnificent 7 Aktien-Backtest

Ein Backtest spielt Ihren Einzahlungsplan anhand tatsachlicher historischer Preise nach, um zu zeigen, was passiert ware, nicht was passieren wird. Dieser Rechner verwendet monatliche Schlusskurse von Yahoo Finance, um Renditen Periode fur Periode zu verzinsen. Das Ergebnis ist eine jahrliche Aufzeichnung, wie Ihre investierten Betrage mit realen Marktbewegungen fur die von Ihnen ausgewahlte Aktie interagiert hatten.

Wie das Modell Ihre Ergebnisse aufbaut

Jeden Monat wendet der Rechner die tatsachliche Preisanderung der Aktie auf Ihren laufenden Kontostand an und fugt dann Ihre Einzahlung fur diesen Monat hinzu. Einzahlungen aller Frequenzen werden in einen aquivalenten monatlichen Betrag umgerechnet, bevor sie addiert werden.

• Renditen: abgeleitet aus aufeinanderfolgenden monatlichen Schlusskursen. Ein Monat, in dem die Aktie um 10% gestiegen ist, fugt Ihrem Kontostand 10% hinzu, bevor die Einzahlung eingeht.
• Zinseszins: jeden Monat auf den vollstandigen laufenden Kontostand angewendet, einschliesslich vergangenen Wachstums.
• Einzahlungen: sieben Frequenzen werden unterstuzt: taglich, wochentlich, zweiwochentlich, halbmonatlich, monatlich, vierteljahrlich und jahrlich.
• Renditen: wenn Dividenden reinvestieren deaktiviert ist (Standard), spiegeln die Ergebnisse ausschliesslich Kursrenditen wider. Wenn es aktiviert ist, werden Dividenden von Apple oder Microsoft zum monatlichen Zinssatz addiert und verzinst — die Dividendenspalte in der jahrlichen Aufstellung zeigt den kumulierten reinvestierten Betrag.
• Verlangerung: wenn Ihr Endjahr uber den letzten verfugbaren Datenpunkt hinausgeht, wird Ihre angenommene Jahresrendite in einen Monatszinssatz umgerechnet und ab diesem Punkt angewendet.

Unterstuzte Aktien und Datenverfugbarkeit

Der Rechner deckt alle sieben Aktien der Magnificent 7 ab: Apple (AAPL) mit Daten ab 1984, Microsoft (MSFT) ab 1986, Amazon (AMZN) ab 1997, NVIDIA (NVDA) ab 1999, Alphabet (GOOGL) ab 2004, Tesla (TSLA) ab 2010 und Meta (META) ab 2012. Fur Vergleiche uber alle sieben Aktien ist 2013 oder spater ein geeignetes gemeinsames Startjahr.

Rechenbeispiel

Angenommen, Sie haben mit 1.000 Euro begonnen und 100 Euro pro Monat in Apple-Aktien investiert von Januar 2015 bis Dezember 2024. Uber diese 10 Jahre hatten Sie 120 monatliche Kaufe zusatzlich zu Ihrem Startbetrag getatigt. Der Rechner wendet jeden Monat die tatsachliche AAPL-Kursrendite auf den laufenden Kontostand an, fugt Ihre 100 Euro hinzu und verfolgt das Ergebnis Jahr fur Jahr.

Aktienvolatilitat und ihre Bedeutung fur Ihre Ergebnisse

Selbst Large-Cap-Technologieaktien erfahren erhebliche jahrliche Schwankungen. NVIDIA verlor 2022 etwa 66% seines Wertes und stieg 2023 um rund 239%. Meta fiel 2022 um etwa 64%, bevor es sich 2023 stark erholte. Tesla sank 2022 um etwa 65%. Diese Schwankungen erscheinen in der jahrlichen Aufstellung als grosse positive oder negative Wachstumszeilen.

Dividenden reinvestieren

Aktivieren Sie "Dividenden reinvestieren" unter Weitere Optionen, um echte Dividendenzahlungen pro Aktie in Ihre monatliche Verzinsung einzubeziehen. Apple zahlt etwa 0,25 $ pro Aktie pro Quartal (rund 0,5% pro Jahr); Microsoft etwa 0,75 $ pro Aktie pro Quartal (rund 0,8% pro Jahr). Alphabet, Amazon, Tesla, NVIDIA und Meta zahlen keine regelmasige Bardividende; die Aktivierung der Option fur diese Aktien hat keinen Effekt.

Transaktionskosten

Verwenden Sie das Feld "Transaktionskosten" unter Weitere Optionen, um eine feste Maklergebuur pro Einzahlungsereignis zu modellieren. Die Gebuur wird vom effektiven Einzahlungsbetrag abgezogen, bevor er dem Kontostand hinzugefugt wird. Eine Gebuur von 5 € auf eine monatliche Einzahlung von 100 € bedeutet, dass nur 95 € pro Monat investiert werden. Bei monatlicher Frequenz uber 20 Jahre sind das 1.200 € an entgangenem Kapital, ohne Opportunitatskosten.

Jahrliche Einzahlungserhohung

Das Feld "Jahrliche Einzahlungserhohung" unter Weitere Optionen ermoglicht die Modellierung wachsender Einzahlungen. Zwei Modi stehen zur Verfugung:

• Prozentsatz: Einzahlungen wachsen jahrlich samengesetzt. Bei 3% pro Jahr werden aus 100 €/Monat im 2. Jahr 103 €/Monat, im 3. Jahr 106,09 € usw.
• Fester Betrag: Einzahlungen steigen um einen konstanten Jahresbetrag geteilt durch 12. Eine Erhohung von 600 €/Jahr fugt linear 50 €/Monat pro Jahr hinzu.

Projektion uber historische Daten hinaus verlangern

Stellen Sie "Angenommene Rendite nach dem letzten Datenjahr" auf einen Prozentsatz ein, wenn Sie die Projektion uber den verfugbaren historischen Zeitraum hinaus fortsetzen mochten. Eine Annahme von 7% pro Jahr entspricht etwa 0,57% pro Monat. Bei 0% wird das Marktwachstum nach dem Ende der Daten eingefroren und nur Einzahlungen werden weiter addiert.

Ergebnisse lesen

• Die jahrliche Aufstellungstabelle zeigt getatigte Einzahlungen und marktgetriebenes Wachstum fur jedes Kalenderjahr sowie den Jahresendkontostand.
• Das gestapelte Diagramm unterteilt den Gesamtwert in Startbetrag, kumulative Einzahlungen und kumulatives Wachstum an jedem Jahresende.
• Das Zusammenfassungspanel zeigt Ihren endgultigen Portfoliowert, den gesamten eingezahlten Betrag und das Gesamtwachstum.

Nutzungstipps

• Aktien uber dasselbe Fenster vergleichen: halten Sie Start- und Endjahr fest und wechseln Sie dann die Aktie, um zu sehen, wie verschiedene Mag 7-Unternehmen bei gleichem Einzahlungsplan abgeschnitten hatten.
• Langere Horizonte verwenden: Fenster von 5 Jahren oder mehr zeigen Zinseszins und Durchschnittskosteneffekt gemeinsam wirken.
• Zukunftsszenarien testen: verlangern Sie das Endjahr uber verfugbare Daten hinaus und probieren Sie verschiedene angenommene Renditen aus.
• Dividenden reinvestieren: aktivieren Sie die Dividendenfunktion fur Apple oder Microsoft, um die historische Gesamtrendite inklusive Dividenden zu sehen.

Wichtige Einschrankungen

• Preise stammen aus monatlichen Schlusskursdaten von Yahoo Finance und spiegeln splitbereinigte Kurse wider. Standardmasig zeigen die Ergebnisse ausschliesslich Kursrenditen. Aktivieren Sie Dividenden reinvestieren unter Weitere Optionen, um Dividendendaten fur Apple und Microsoft einzubeziehen.
• Handelsgebuhren, Kapitalertragssteuern und Spreads werden nicht modelliert.
• Die Wahrungsanzeige dient nur als visuelle Orientierung. Historische Wechselkurse werden nicht rekonstruiert.
• Vergangene Wertentwicklungen garantieren keine zukunftigen Renditen. Einzelaktieninvestitionen tragen erhebliches Konzentrationsrisiko im Vergleich zu diversifizierten Portfolios.

Erganzende Rechner

• Reale Kaufkraft: verwenden Sie den Inflationsrechner, um historische Mag 7-Portfoliowerte in heutige Kaufkraft umzurechnen und zu verstehen, was Ihre nominellen Gewinne nach jahrzehntelangem Preisanstieg wert sind.
• Edelmetallvergleich: verwenden Sie den Edelmetall-Investitionsrechner, um denselben Einzahlungsplan auf Gold, Silber oder andere Metalle anzuwenden.
• Kryptovergleich: verwenden Sie den Krypto-Investitionsrechner, um denselben DCA-Plan auf Bitcoin oder Ethereum zu ubertragen.

Mehr erfahren

• Datentransparenz: lesen Sie den Datenleitfaden fur Rechner, um zu verstehen, woher Aktienkursdaten stammen und wie die monatliche Preishistorie aktualisiert wird.