Qu est ce que le reequilibrage de portefeuille

Le reequilibrage consiste a ramener la repartition de votre portefeuille vers la cible en vendant les actifs surponderes et en achetant les actifs sous ponderes.

Qu est ce qu un seuil de reequilibrage

Le seuil est une zone de tolerance autour de l allocation cible. Les actions sont proposees uniquement en dehors de cette zone.

Pourquoi un apport change les objectifs

Un apport augmente la valeur totale, donc chaque valeur cible est calculee sur le total apres apport.

Que faire si les pour cent ne totalisent pas 100

La calculatrice requiert une allocation complete de 100 pour cent. Ajustez les cibles pour atteindre 100 pour cent.

Dois je vendre si j ajoute de l argent

Pas toujours. Un apport peut couvrir des achats, mais les actifs au dessus de la cible peuvent necessiter une vente.

Pourquoi certains actifs sont en achat ou vente

Si le portefeuille est hors seuil, le calculateur attribue des achats aux actifs sous ponderes et des ventes aux actifs surponderes pour revenir a la cible.

Que signifie aucune action

Cela signifie que l actif reste dans la zone de tolerance et qu aucune transaction n est suggeree.

Calculateur de reequilibrage de portefeuille

Valeur totale actuelle du portefeuille

Nouvel apport

Seuil de reequilibrage

Devise

Actifs

Nom de l actif

Allocation cible en pour cent

Valeur actuelle

Resume des resultats

Votre portefeuille a besoin de $3 510 en achats et de $1 010 en ventes pour atteindre les objectifs au dessus du seuil de 2 pour cent.

Valeur totale du portefeuille

$67 450

Valeur totale cible

$69 950

Seuil

Apport

$2 500

Allocation actuelle

Equities63.0%$42 500
Bonds17.0%$11 500
Crypto14.8%$9 950
Cash5.2%$3 500

Allocation cible

Equities65.0%$45 467,50
Bonds15.0%$10 492,50
Crypto15.0%$10 492,50
Cash5.0%$3 497,50

Utilisation de l apport

Total des achats

$3 510

Total des ventes

$1 010

Apport utilise

$2 500

Apport restant

Ventes necessaires apres apport

$1 010

Actions de reequilibrage

Actif	Pour cent cible	Pour cent actuel	Valeur actuelle	Valeur cible	Action	Montant
Equities	65%	63,01%	$42 500	$45 467,50	Acheter	$2 967,50
Bonds	15%	17,05%	$11 500	$10 492,50	Vendre	$1 007,50
Crypto	15%	14,75%	$9 950	$10 492,50	Acheter	$542,50
Cash	5%	5,19%	$3 500	$3 497,50	Vendre	$2,50

A propos de ce calculateur de reequilibrage

Ce calculateur vous aide a verifier si votre portefeuille reste aligne sur votre allocation cible et a estimer les achats ou ventes necessaires pour revenir a l equilibre. Il montre aussi quelle part des achats peut etre couverte par un nouvel apport.

Comment le calcul fonctionne

Nous totalisons les valeurs actuelles pour obtenir la valeur du portefeuille. Chaque valeur cible est le pour cent cible applique au total apres apport. Nous calculons ensuite l ecart entre allocation actuelle et allocation cible pour definir les achats ou ventes. Les actions sont affichees lorsque l ecart global depasse votre seuil.

Comment lire les resultats

Ce que ce calculateur de reequilibrage permet

Verifie l allocation actuelle de votre portefeuille.
Compare l ecart par rapport a votre allocation cible.
Indique les montants a acheter ou vendre pour chaque actif.
Montre comment un apport peut limiter les ventes.

Que signifie reequilibrer un portefeuille

Le reequilibrage consiste a ramener votre allocation a la repartition cible choisie au depart. Si un portefeuille 60 40 passe a 70 30, reequilibrer signifie reduire l actif surpondere et renforcer l actif sous pondere.

Un suivi de portefeuille peut inclure rendement et frais, tandis que le reequilibrage se concentre sur la repartition des poids.

Comment le reequilibrage fonctionne

Vous comparez l allocation actuelle a l allocation cible. Si l ecart est suffisant, vous vendez une partie de l actif qui a trop monte et vous achetez l actif qui a pris du retard. Cela stabilise le risque et encourage un comportement vendre haut acheter bas.

Le reequilibrage ne cherche pas a predire le marche. C est une methode basee sur des regles pour rester coherent avec votre plan.

Choisir un seuil

Un point de depart courant est une deviation de 5 pour cent par actif. Cela evite des transactions excessives tout en maintenant une allocation proche de la cible.

Un seuil plus bas augmente les transactions, un seuil plus haut accepte des ecarts plus importants. Choisissez un niveau adapte a vos objectifs, votre horizon et vos couts.

Comment utiliser ce calculateur

Entrez les valeurs actuelles : listez vos actifs et leurs valeurs.
Definissez les poids cibles : assurez vous que le total fait 100 pour cent.
Ajoutez un apport : voyez combien d achats il finance.
Consultez les actions : utilisez le tableau pour vos decisions.

Si l apport couvre tous les achats, aucune vente n est necessaire. Sinon, le tableau indique les ventes restantes.

Pourquoi reequilibrer est important

Maintient le niveau de risque conforme a votre plan.
Permet de prendre des gains et d ajouter aux actifs sous ponderes.
Evite qu un seul actif domine le portefeuille.
Restaure la repartition initiale choisie.

A quelle frequence reequilibrer

Beaucoup d investisseurs verifient une ou deux fois par an. D autres utilisent un seuil et n agissent que si l ecart est suffisant. Une approche calendrier est simple, une approche seuil limite les transactions inutiles.

Exemple a modeliser

Supposons une cible de 65 pour cent actions, 15 pour cent obligations, 15 pour cent liquidites et 5 pour cent immobilier. Apres une forte hausse des actions, la repartition peut se desequilibrer. Le calculateur indique les achats et ventes pour revenir a la cible.